הבולשת הפדרלית של ארה”ב (FBI) פרסמה אזהרה חריפה לאמריקאים, וקוראת להם להתרחק משירותי העברת כספי קריפטו לא רשומים. בהצהרה שפורסמה ביום חמישי, הדגיש ה-FBI, באמצעות מרכז תלונות הפשע באינטרנט (IC3), את הסיכונים הכרוכים בשימוש בחברות שאינן רשומות כעסקים בשירותי כסף (MSBs) לפי החוק הפדרלי.
לפי ה-FBI, אמריקאים צריכים לנקוט משנה זהירות ולהימנע מעיסוק בשירותי קריפטו שאינם עומדים בתקנות נגד הלבנת הון. הסוכנות הדגישה את החשיבות של ביצוע בדיקת נאותות, ומייעצת לאנשים להימנע מפלטפורמות שמזנחות לאסוף מידע חיוני על הלקוח שלך (KYC) מהמשתמשים.
מידע KYC כולל בדרך כלל פרטים אישיים כגון שם, תאריך לידה וכתובת. על ידי הקפדה על אמצעי זהירות אלה, אנשים יכולים להפחית את הסבירות לשימוש בשוגג בשירותים שאינם תואמים.
כדי לסייע לצרכנים לאמת את הלגיטימיות של עסק, המליץ ה-FBI להשתמש בכלי שסופק על ידי רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים בארה”ב (FinCEN) כדי לוודא אם חברה רשומה כ-MSB. יש לציין שחברות קריפטו בולטות כמו Coinbase ו- Kraken (הפועלות תחת הישות המשפטית Payward Financial Inc) זוהו באמצעות כלי זה.
ה-FBI הדגיש את פעולות האכיפה האחרונות שלו נגד שירותי מטבעות קריפטוגרפיים הפועלים ללא הרישיונות הפדרליים הנדרשים. אנשים שמתנשאים על שירותי העברת כספי קריפטו ללא רישיון עלולים להיתקל בהפרעות פיננסיות במהלך פעולות אכיפת החוק, במיוחד אם נכסי המטבעות הקריפטוגרפיים שלהם מעורבים בכספים שהושגו באופן לא חוקי.
יתר על כן, ה-FBI הזהיר מפני שימוש בשירותי קריפטו שמזנחים לבקש מידע KYC, ומאותתים דגלים אדומים פוטנציאליים לגבי ציות לרגולציה. הסוכנות הזהירה שיישומים הזמינים להורדה עשויים שלא בהכרח לעמוד בתקני הציות הפדרליים או להקל על עסקאות חוקיות.
בהדגישו את מחויבותו לקיים את החוק, ה-FBI חזר והדגיש כי שירותי העברת כספים של מטבעות קריפטוגרפיים שנמצאו כמפרים את ההתחייבויות המשפטיות יהיו כפופים לחקירה ולפעולות אכיפה אפשריות. שימוש בשירותים שאינם עומדים בדרישות עלול לסכן את הגישה של אנשים לכספים בעקבות פעולות אכיפת החוק המכוונות לעסקים אלה.
ככל שנוף המטבעות הקריפטוגרפיים ממשיך להתפתח, הייעוץ של ה-FBI משמש תזכורת בזמן לאמריקאים לגלות ערנות ולערוך מחקר מעמיק לפני שהם יעסקו בשירותי העברת כספים קריפטו. על ידי מתן עדיפות לציות ובדיקת נאותות, אנשים יכולים לשמור על האינטרסים הפיננסיים שלהם ולצמצם סיכונים פוטנציאליים הקשורים לפעילויות בלתי חוקיות במרחב הקריפטו.